美国税务 加州房产

IRA和401K等退休储蓄计划的三个好处 退休储蓄计划，如个人退休账户（IRA）和401(k）计划，不仅为未来的退休生活提供了财务保障，还带来了多种税收和经济上的好处。以下是这类计划的三个主要好处，并附有具体的举例说明。 第一个好处：取得延税的好处，减少当年的应税收入 将收入存入...

什么是终身学习抵免（Lifetime Learning Credit）？ 终身学习抵免（Lifetime Learning Credit, LLC）是一项旨在帮助学生抵消在合格教育机构接受高等教育费用的税收抵免。以下是关于终身学习抵免的关键细节： ### 资格标准 **符合条件的...

提前提取退休账户的罚金相關問題解釋. 提前从退休账户提取资金（通常指在59½岁之前从退休账户中提取分配）有特定的税务处理和潜在的罚款。以下是详细概述： 1. 应税收入 从退休账户（如401(k)计划、传统IRA等）提取的资金通常会在提取的当年被计入应税收入。 2. 提前提取罚款 ...

我需要对我的社保福利缴税吗？ 是否需要对您的社保福利缴税取决于您的总收入和申报状态。以下是确定您的社保福利是否应纳税以及您可能需要缴纳多少税的方法： 1. 确定您的综合收入 要确定您的社保福利是否应纳税，您需要计算您的综合收入，即以下几项的总和： 您的调整后总收入（AGI） 非应...

美国房主可以享受多种税收优惠。这些优惠可以帮助减少应税收入，从而降低税负。以下是一些主要的税收优惠： 1. 房屋抵押贷款利息扣除 房主可以扣除用于支付房屋抵押贷款利息的费用。这是最常见的税收优惠之一，特别是对于高收入者和新购房者。主要条件是贷款金额不能超过75万美元（对2017年...

购买和拥有出租物业在美国有多种税收优惠。这些优惠可以帮助减少应税收入，提高投资的整体回报。以下是主要税收优惠的详细指南： 1. 可扣除费用 抵押贷款利息： 扣除 ：可以将为出租物业支付的抵押贷款利息作为业务费用在1040表的Schedule E上扣除。 财产税： 扣除 ：支付的出...

在美国，您的社会保障退休金是根据您一生的收入来计算的。假设您每年收入3万美元，工作了10年，我们来看看您能拿到多少退休金。 第一步：计算平均收入 社会保障局会把您的收入调整一下，以反映通货膨胀。然后，他们会选择您收入最高的35年并计算平均月收入。因为您只有10年收入，其它25年视...

如果您在2023年或之后使用新的插电式电动车辆（EV）或燃料电池车辆（FCV），您可能有资格获得清洁车辆税收抵免。 在销售时，卖方必须向您提供有关您车辆资格的信息。卖方还必须在线注册并向美国国税局报告相同的信息。如果他们没有这样做，您的车辆将无法享受抵免。 了解关于二手清洁车辆、...

應報稅的社會保障(SSA)收入如何計算 報稅季節來臨，了解社會保障(SSA)收入應報稅的方式是相當重要的。計算可稅部分的社會保障收入需考慮三個主要因素：基本免稅金額、計算收入和應稅比例。現在我們來詳細解釋這三個元素。 基本免稅金額: 基本免稅金額是美國國稅局(IRS)設定的一個門...

退休金 73 必須提取 提取規定  (RMD) 。 一旦您达到特定年龄，美国国税局 (IRS) 就会要求您开始从传统 IRA 、传统 401(k) 和许多其他雇主资助的退休计划中提取资金 (RMD) 。 2023 年，开始服用 RMD 的年龄从 72 岁提高到 73 岁。  ...

公司提供员工股票购买计划（ESPP) 许多大公司提供员工股票购买计划（ESPP），允许您以折扣价购买雇主的股票。这些计划通常作为就业激励提供，为您提供了分享公司股票增长潜力的机会（隐含着您会努力工作以推动股价向前发展）。 通常，您通过工资扣款在一段时间内向股票购买基金进行贡献。在...

美国税务 Tax Q & A 1.如有需要能否动用401K账户上的钱? 退休前如需要动用账户的钱可以向自己的401K账户借, 有规定的最高可贷款额度，需要付利息给自己的401K计划，需要按时还款. 还有一种方法就是困难提取，有具体的规定，无需交付10%的罚款金额，提取款...

符合勞動所得稅務優惠（EITC）的資格 工资所得税抵免（EITC）是一项针对低至中等收入工作者并且拥有符合资格子女的税收优惠政策。如果您符合以下资格要求，您可能有资格申领工资所得税抵免： 符合勞動所得稅務優惠（EITC）的資格要求：  你必须有赚取收入但是年收入必须低于59,18...

申报儿童税收抵免（Child Tax Credit） 合格子女 要求如下： 为了成为儿童税收抵免（Child Tax Credit）的合格子女，通常需要满足以下条件： 年龄不超过17岁，截至年底时。 他们是您的儿子、女儿、继子、继女、符合资格的寄养子、兄弟、姐妹、继兄弟、继姐妹、...

健康储蓄账户HSA 存入HSA的款项不被视为收入, 无需交所得税得.  在2023年，个人自费保险的纳税人最多可以捐款3,850美元。家庭保险的纳税人最多可以捐款7,750美元。年龄在55岁或以上的纳税人可以额外捐款1,000美元。 以下情况下，纳税人有资格存款给HSA： 不能被...

纳税人记录保存要求 纳税人需记录保存系统清楚地显示纳税人的收入和支出。 记录保存包括: 账簿以及支持文件  账簿 纳税人的账簿总结了业务交易-总收入、支出或扣除额以及信用额。 纳税人第一步是开设一个业务支票账户。这个业务支票账户是纳税人账簿的基本信息来源。簿记系统可以是单式簿记或...

關於合格商業收入扣除QBI :      QBI抵免（Qualified Business Income Deduction）可以抵免合併的合格業務收入（QBI）的20％，其中包括：  來自所有行業或業務的QBI的20％， 以及 合格的房地產投資信託（REIT）股息和合格的公開交...

2023年通貨膨脹調整後的金額 標準扣除額 單身$13,850 已婚共報（MFJ）和合格生存配偶（QSS） $27,700 家庭戶主（HOH） $20,800 已婚分別申報（MFS） $13,850 年滿65歲或以上和/或視力受損,  增加標準扣除額: 單身、家庭戶主$1,850...